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FCPI Expertise Calao N°2 - IR 2016 - ISF 2017 / FIP Corse Développement N°2 - IR 2016 / FCPR-FPCI / réduction d'impôt

   

Nous proposons, à destination des investisseurs privés et professionnels, une gamme de Fonds investis dans des entreprises de croissance, évoluant sur nos univers de prédilection, avec des objectifs de recherche de performance et/ou de rendement.

 

Ces solutions permettent une diversification patrimoniale (voir notre univers en vidéo) et une optimisation fiscale.

 


FONDS  FISCAUX 


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IR 2016 / ISF 2017 - FCPI Expertise Calao N°2 (18% de réduction d'IR 2016, 45% de réduction d'ISF 2017)







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IR 2016 - FIP Corse Développement N°2 avec le soutien du Crédit Agricole de Corse (38% de réduction d'IR 2016)

 

   
 
CONSEIL EN INVESTISSEMENT
  > Mandat de Gestion ISF (sélection mutualisée de PME), remploi des produits de cessions (150 OB Ter)
 





FONDS PROFESSIONNELS
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FCPR/FPCI (Art de Vivre / Luxe ; Sécurité Numérique ; Efficacité énergétique)



 

Avertissement : Ce type de placement ne bénéficie d'aucune garantie ou protection et comporte un risque de perte en capital, limité à l'investissement initial, et une durée de blocage mininum, sauf cas légaux de déblocages anticipés. Les éléments sectoriels et statistiques ne préjugent pas de la performance des entreprises des supports d'investissement.

 


Zoom sur le Pack "IR 2016" (FCPI + FIP)

   

Jusqu'au 31 décembre 2016, nous proposons deux Fonds complémentaires en termes d'investissement PME et cumulables fiscalement, le FCPI Expertise Calao N°2 et le FIP Corse Développement N°2 présentés ci-après.

Les souscriptions peuvent être combinées au titre de la réduction d'IR 2016 et permettre ainsi d'obtenir une réduction d'impôt maximum (6720 € pour un célibataire et le maximum légal soit 10 000 € pour un couple) → voir le pack "IR 2016" (FCPI+FIP)



FCPI EXPERTISE CALAO N°2 - IR 2016 / ISF 2017- ouvert à la souscription


  • Code ISIN : FR0013076049
  • Secteurs : Art de Vivre, Activités Stratégiques
  • Sous-jacent : PME françaises innovantes
  • Code ISIN :  FR0013076049
  • Souscription minimum : 1 000 €
  • Durée : 5,5 ans minimum
  • Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES
  • Fiscalité : 18% de réduction d'IR 2016 ou 45% de réduction d'ISF 2017
  • Date limite de souscription : 31/12/2016 

Téléchargements

 

Brochure


Dici


Bulletin de souscription IR/ISF


Questionnaire client

 
Demande d'information

 


   

Autre placement "IR 2016" avec réduction d'impôt cumulable : FIP Corse Développement N°2

vous pouvez panacher votre souscription sur les deux Fonds → voir le pack "IR 2016" (FCPI+FIP)


 

Les 5 points clés du FCPI Expertise Calao N° 2

  • 1/ investissement dans une allocation mixte (actions, obligations, opcvm) comprenant une sélection diversifiée d'une vingtaine de PME innovantes, évoluant sur l'ensemble de nos univers de prédilection
  • 2/ réduction immédiate de votre IR 2016 de 18%, soit jusqu'à 4320 € de réduction (NB : la réduction d'IR 2016 est cumulable avec celle du FIP Corse Développement N°2)
  • 3/ ou réduction de votre ISF 2017 de 45%, jusqu'à 18 000 € de réduction
  • 4/ durée minimum, plutôt courte, de 5,5 ans, avec possibilité de remboursement anticipé (cas légaux)
  • 5/ équipe de gestion expérimentée et intéressée à la performance finale du FCPI

 

Investissez dans des PME de croissance, du luxe au digital en passant par la sécurité

  • PME innovantes, France entière, des secteurs de l'Art de Vivre et des Technologies Stratégiques : savoir-faire reconnu du "made in France"

  • Critères : dimension exportatrice, résistance/résilience aux périodes de ralentissement économique, dynamique soutenue par des fondamentaux macroéconomiques

  • Repères sectoriels sur les activités suivies : cliquer ici

  • Exemples d'investissements de nos Fonds : cliquer ici

           

Une diversification patrimoniale avec une allocation mixte :

  • 50% obligations convertibles (objectif de recherche de rendement)

  • 40% actions (objectif de recherche de performance)

  • 10% OPCVM diversifiés (objectif de recherche de sécurité)

               

Expertise et implication de l'équipe, information régulière sur les participations

  • Bénéficiez de l'expertise de notre équipe composée de financiers, d'entrepreneurs et d'experts sectoriels

  • tous intéressés à la performance finale du FCPI (alignement d'intérêts gérants/souscripteurs)
  • ayant reçu plusieurs récompenses dont le prix "Emerging Manager Best Practices" de MORNINGSTAR

     
  • Pendant la durée de votre investissement, disposez d'une information régulière sur l'actualité du FCPI avec la lettre d'information, des mises à jour régulières sur notre site et nos réseaux sociaux.

Réduction d'IR ou d'ISF et exonération d'impôts (selon la fiscalité en vigueur)

  • En contrepartie d'un risque en capital limité à votre apport et d'une durée de blocage de 5,5 ans minimum (soit jusqu'au 30 juin 2022) qui peut aller jusqu'à 7,5 ans maximum (soit jusqu'au 30 juin 2024)
  • vous bénéficiez de trois avantages fiscaux au titre d'une souscription IR ou ISF (le FCPI est mixte IR/ISF, il suffit pour définir votre choix fiscal de cocher la case, en bas de la page 1 du bulletin de souscription) :

  • 1/ Réduction d'IR de 18% du montant de la souscription - hors droits d'entrée - de votre IR 2016 dans la limite d'une réduction de 2 160 € pour un célibataire ou de 4 320 € pour un couple, soit un maximum de souscription de 12 000 € ou 24 000 €
    • NB : réduction d'IR cumulable avec une souscription au FIP Corse Développement IR 2016 (ce qui donne, par exemple pour un même montant investit sur les deux Fonds, une réduction d'IR de 28%)
  • ou réduction d'ISF de 45% du montant de la souscription - hors droits d'entrée - de votre ISF 2017 jusqu'à 18 000 € de réduction pour un foyer fiscal, soit un maximum de souscription de 40 000 €
  • rappelons que de souscrire au titre de l'ISF d'ici le 31/12/2016 vous permet 1/ de bénéficier d'un Fonds d'une durée minimum plutôt courte (5,5 ans) et 2/ de réduire votre assiette taxable à l'ISF avant le 1er janvier 2017 et d'obtenir une réduction d'ISF 2017 en mai prochain (45%)
  • 2/ Exonération d'impôts sur les revenus et plus-values (hors CSG/CRDS) dans les 2 cas (IR et ISF)
  • 3/ Exonération d'ISF à 40% chaque année de l'assiette ISF taxable, pendant la durée de détention, dans les 2 cas (IR et ISF)
  • avec la possibilité d'être remboursée par anticipation dans les 2 cas - sans remise en cause de la réduction d'impôt - en cas de "coup dur" avec les cas légaux de sorties anticipées licenciement, invalidité, décès

Avertissement : L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6 années à compter de la date de constitution du fonds (soit jusqu'au 30 juin 2022 minimum), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement. La durée de blocage peut aller jusqu'à 8 ans sur décision de la société de gestion (soit jusqu'au 30 juin 2024 au maximum). Le fonds d'investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d'investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » du document d'informations clés pour l'investisseur (DICI) et à l'article 3 du règlement. Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

 

 

FIP CORSE DEVELOPPEMENT N°2 - IR 2016 - ouvert à la souscription


  • Code ISIN :  FR0013188760
  • Secteurs : principalement Art de Vivre, Distribution, Digital Media et Energie 
  • Sous-jacent : PME situées en Corse
  • Code ISIN :  FR0013188760
  • Souscription minimum : 1 000 €
  • Durée : 7 ans minimum
  • Dépositaire : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES
  • Fiscalité : 38% de réduction d'IR 2016
  • Date limite de souscription : 31/12/2016

Téléchargements

 

Questions/Réponses sur l'investisement en Corse

 

Brochure


Dici

 

Bulletin de souscription

 

Questionnaire client

 

Demande d'information



 

Autre placement "IR 2016" avec réduction d'impôt cumulable : le FCPI Expertise Calao N°2

vous pouvez panacher votre souscription sur les deux Fonds → voir le pack "IR 2016" (FCPI+FIP)


Les 5 points clés du FIP Corse Développement N° 2

 

Le dispositif "Corse Développement" a été initié par CALAO FINANCE en 2014 à la suite d'une étude de l'éco-système sur le potentiel des PME en Corse.

 

Après un premier opus en 2015, nous proposons en 2016 un second Fonds dédié aux PME corses.

       

  • 1/ partenariat avec le Crédit Agricole de Corse pour détecter et suivre les PME à potentiel
  • 2/ investissement dans une allocation mixte (actions, obligations, opcvm) comprenant une sélection diversifiée d'une quinzaine de PME situées en Corse, évoluant sur nos univers de prédilection
  • 3/ réduction immédiate de votre IR 2016 de 38%, soit jusqu'à 9 120 € de réduction (NB : la réduction d'IR 2016 est cumulable avec celle du FCPI Expertise Calao N°2)
  • 4/ durée minimum de 7 ans, avec possibilité de remboursement anticipé (cas légaux)
  • 5/ équipe de gestion expérimentée et intéressée à la performance finale du FIP

 

Investissez dans des PME de croissance en Corse en bénéficiant d'un dispositif adapté

  • PME corses des secteurs de l'Art de Vivre, du Digital Media et de l'Energie qui concernent nos univers de prédilection
  • Critères : dimension exportatrice, résistance/résilience aux périodes de ralentissement économique, dynamique soutenue par des fondamentaux macroéconomiques
  • Repères sectoriels de l'économie Corse : cliquer ici
  • Exemples d'investissements de nos Fonds en Corse (distribution spécialisée) : cliquer ici
     

     

     

Une diversification patrimoniale avec une allocation mixte

  • 40% actions (objectif de recherche de performance)
  • 30% obligations convertibles (objectif de recherche de rendement)
  • 30% OPCVM diversifiés (objectif de recherche de sécurité)

 

Un dispositif régional adapté à la détection et au suivi des PME en Corse :

  • Au côté d'une démarche habituelle auprès des acteurs régionaux pour détecter les PME (experts comptables, conseils en levée de fonds, structure d'accompagnement locale, etc.), nous avons mis en place
    un partenariat spécifique avec le Crédit Agricole de Corse, la principale banque insulaire, afin d'optimiser l'origination des dossiers d'investissement en Corse.
     
    Dans ce cadre, la banque est membre du comité de suivi des investissements de nos FIP corses (rôle consultatif décrit en page 2 de la brochure).
       
  • En effet, selon notre expérience des Fonds régionaux,
    • le support d'une banque locale implantée depuis des décennies dans l'éco-système régional, comme le Crédit Agricole de Corse, 
    • est un paramètre clé pour un dispositif d'investissement PME dédié à une région
    Pour en savoir plus sur notre démarche d'investissement en Corse, découvrez notre document Questions/Réponses
           

  • Interview croisée avec le Crédit Agricole de Corse dans le quotidien Corse Matin au lancement du dispositif Corse Développement en septembre 2015


  • "...
    Le Crédit Agricole de Corse ne s'est pas fait prier pour rejoindre le comité de suivi du fonds d'investissement de proximité (Fip) Corse Développement. Question de démarche..."
     
    "Cela signifie qu'un important travail est réalisé en amont, en association avec des acteurs locaux, pour mesurer la santé économique de la Corse et voir, ainsi, dans quels secteurs le Fip peut intervenir
    ."
    observe Jean-Paul Barbolosi, Directeur des Finances et des Engagements du Crédit Agricole de Corse..." 
     
    Pour lire l'article :
    cliquer ici
         

Expertise et implication de l'équipe, information régulière sur les participations

  • Bénéficiez de l'expertise de notre équipe composée de financiers, d'entrepreneurs et d'experts sectoriels
  • tous intéressés à la performance finale du FIP (alignement d'intérêts gérants/souscripteurs)
  • ayant reçu plusieurs récompenses dont le prix "Emerging Manager Best Practices" de MORNINGSTAR

 

     
  • Pendant la durée de votre investissement, disposez d'une information régulière sur l'actualité du FIP avec la lettre d'information, des mises à jour régulières sur notre site et nos réseaux sociaux.

         

  Réduction d'IR 2016 et exonération d'impôts (selon la fiscalité en vigueur)

  • En contrepartie d'un risque en capital limité à votre apport et d'une durée de blocage de 7 ans minimum (soit jusqu'au 31 décembre 2023) qui peut aller jusqu'à 9 ans maximum (soit jusqu'au 31 décembre 2025)
  • vous bénéficiez de trois avantages fiscaux  :
  • 1/ Réduction d'IR de 38% du montant de la souscription - hors droits d'entrée - de votre IR 2016 dans la limite d'une réduction de 4 560 € pour un célibataire ou de 9 120 € pour un couple, soit un maximum de souscription de 12 000 € ou 24 000 € 
  • NB : réduction d'IR cumulable avec une souscription au FCPI Expertise Calao 2 - IR 2016 (ce qui donne, par exemple pour un même montant investit sur les deux Fonds, une réduction d'IR de 28%)
  • 2/ Exonération d'impôts sur les revenus et plus-values (hors CSG/CRDS)
  • 3/ Exonération d'ISF à 40% chaque année de l'assiette ISF taxable, pendant la durée de détention
  • avec la possibilité d'être remboursé par anticipation - sans remise en cause de la réduction d'impôt - en cas de "coup dur" avec les cas légaux de sorties anticipées licenciement, invalidité, décès
   

Avertissement : L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 7 années à compter de la date de constitution du fonds (soit jusqu'au 31 décembre 2023 minimum), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement. La durée de blocage peut aller jusqu'à 9 ans sur décision de la société de gestion (soit jusqu'au 31 décembre 2025 au maximum). Le fonds d'investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d'investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » du document d'informations clés pour l'investisseur (DICI) et à l'article 3 du règlement. Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

 

                                             
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